Как перевести деньги с расчетного счета ип на личную карту

Законодательство России не обязывает ИП открыть расчётный счет, но ввиду удобства проведения расчётных операций и комфорта ведения деятельности предприниматели предпочитают идти на этот шаг.

При этом не все осведомлены, как снимать с расчетных счетов деньги наличными, или выводить некоторое их количество на карточку физлица.

В статье будет описана инструкция выполнения данной транзакции на примере одного из ведущих банков России Сбербанка.

Порядок перевода денег с расчетного счета ИП на карточку физического лица

Вначале нужно разобраться, кто такой ИП с точки зрения закона.

ИП – физлицо, имеющее законное право вести предпринимательскую деятельность и получать с неё прибыль, не являясь юрлицом.

Процесс обналичивания денег с расчетного счета ИП и/или перевода на карту физлица упрощается в сравнении с такой же операцией для юрлиц (ООО, ОАО и пр.

), которые обязаны все транзакции проводить по приходным и расходным ордерам. ИП также могут их оформлять, но это актуально, если речь идёт о расходе по своей деятельности: оплата услуг, закупка товаров и пр.

В остальных вариациях оформление бланков — не обязательное условие.

Комиссия за вывод средств с расчетного счета ИП отсутствует, если транзакции проводятся с расчетного счета Сбербанка на карту Сбербанка, выпущенные в одном филиале. Если карта оформлена в другом отделении банка — комиссия 1,1%. Если в другой финансовой организации процент зависит от банка получателя денег.

Сэкономить на комиссии при выводе средств с расчетного счета можно, если открыть зарплатную (дебетовую) карту в том же филиале, что и счет ИП.

Важное условие – многие ИП совершают ошибку при указании назначения транзакции «Зарплата». Нужно указывать «На личные нужды», поскольку все деньги ИП с точки зрения закона — его личные средства.

Максимальная сумма перевода лимитирована – 100 000 рублей за сутки.

Сбербанк предоставляет пять способов перечисления денег с расчетного счета ИП на карту с последующим снятием (пластиковая карта может быть корпоративной, дебетовой и пр.):

• через отделение по платёжному поручению или чеку — актуальный, но не востребованный способ;
• по телефону горячей линии — понадобится идентификация клиента;
• систему Сбербанк Онлайн – понадобится регистрация и доступ к личному кабинету;
• мобильный телефон – нужно подключение к мобильному банку;
• банкомат или терминал.

Алгоритм проводки транзакции через банкомат прост:

• вставить пластик в АТМ;
• набрать ПИН;
• «Мои платежи»;
• «Реквизиты» (выбрать актуальные);
• «Перевести»;
• «Подтвердить».

Аналогичным образом происходит перечисление денег посредством терминала. Для экономии комиссионного сбора рекомендуется выбирать терминалы фин. учреждения, которому принадлежит карточка. (адреса банкоматов Сбербанка здесь:)

Перевод со счета ИП через Сбербанк Онлайн на карту Сбербанка

Инструкция:

• выбор меню «Карты и счета»;
• вписать требуемые реквизиты в списке и нажать «Детальная информация»;
• определить корреспонденский номер и БИК в списке на домашней страничке;
• кликнуть «Перевести»;
• после получения СМС-кода подтвердить транзакцию.

Через телефон посредством СМС можно перевести деньги на карточку?

Перевод с расчетного счета ИП этим методом доступен клиентам Сбербанка, подключившим услугу «Мобильный банк»: отправка СМС-сообщения на номер 900 в формате «Перевод, 1234, 5678, сумма», где 1234 — последние цифры счета отправителя, а 5678 — последние номера карточки получателя. Запятые не проставляются, после каждого значения ставится пробел.

Если карта получателя зарегистрирована в системе мобильного банка можно упростить формат СМС: «Перевод телефон получателя сумма». Подходит, когда владелец счета и пластика — одно лицо, так как точно можно знать, что Мобильный банк активирован.

Если зарегистрировано несколько карточек — перед номером телефона вписываются последние цифры карточки получателя (всегда четыре).

Комиссия за транзакцию

Сбербанк при любом из описанных вариантов перевода денег снимает банковский процент в 1,1% от переведённой суммы.

Дополнительный налог придётся заплатить если деньги переводятся другому человеку – считается получением дохода.

Перечисление средств со своего расчетного счета на собственную карту для ИП никаким налогом не облагается (налоговый сбор уже учтён). Время перевода описанными методами – мгновенно, через кассу банка – 1-3 дня.

Как пополнить расчетный счет?

Пополняется расчетный счет несколькими способами:

• перевод с карты Сбербанка/другого банка;
• отделение/касса банка (наличными);
• банкомат;
• по телефону;
• с расчетного счета другого лица.

Алгоритм действий идентичен описанным, например, в онлайн системе Сбербанка выбирается меню, затем «перевод между своими счетами» и выставляются нужные реквизиты. Если пополняется расчетный счёт другого человека выбирается меню «транзакции с другими банковскими учреждениями». Каждая транзакция обязательно подтверждается СМС-кодом.

Источник: https://rcbbank.ru/kak-perevesti-dengi-so-scheta-ip/

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ лица Сбербанка

Финансовые операции ИП по расчетному счету регулируются НК РФ. Бизнесмены вправе осуществлять транзакции между своими счетами, но нужно знать особенности.

В зависимости от того, как перевести деньги с расчетного счета ИП на банковскую карту физ. лица Сбербанка, нужно соблюдать очередность действий.

Законно ли переводить деньги с расчетного счета ИП на карту физического лица

Предприниматели, изъявившие желание осуществить вывод денег не с помощью расчетного счета, а через карту Сбербанка, претендуют на получение следующей выгоды:

• отсутствие необходимости в открытии р/с;
• многим клиентам так удобней, из-за чего можно обеспечить повышение дохода;
• обслуживание карты дешевле, нежели расчетного счета.

Анализируя налоговое законодательство РФ, можно сказать о следующей позиции налоговиков по выводу средств ИП на карты (не имеет значения, ВТБ, Сбербанка и пр.):

• перед ИП не установлено требований по совершению финансовых операций;
• законодательство не разделяет персональное имущество бизнесмена и его бизнеса в целом;
• законодательством не ограничивается возможность ИП использовать персональные банковские карты;
• значения не имеет, как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ. лица Сбербанк, – ограничения не установлены в соответствии со ст. 11 НК РФ;
• ставить в известность налоговиков не нужно, но при этом рекомендуется.

Из этого следует: как вывести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка, законодательство не указывает, но и не запрещает это.

Одновременно с этим есть и мнение Сбербанка. Их позиция следующая: оформление банковской карты для личных целей – соглашение с банковским учреждением, из-за чего все зависит от его содержания (может запрещать осуществлять такие транзакции).

Если же налоговая инспекция ровно относится к расчетному и текущему счету, то Сбербанк это делает согласно инструкции Центробанка РФ № 153 от мая 2014 года.

В нем указано: допускается открытие физическими лицами текущих счетов для финансовых операций, не имеющих отношение к предпринимательству, а для ИП и юридических лиц используется расчетный счет.

С их точки зрения, ответ на вопрос, как перевести деньги с счета ИП на карту Сбербанка, следующий: по факту это противоречит Инструкции Центробанка № 153, на практике – любым способом.

В подписанном с ИП договоре может быть указано на прямой запрет применения текущего счета в предпринимательском деле, но каждая ситуация индивидуальна.

Инструкция по выводу средств на карту

Наиболее оптимальным вариантом, как вывести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка, является использование специализированного сервиса в интернете.

Для совершения транзакции достаточно знать все необходимые реквизиты, на которые планируется перевод, – операция занимает не более 5 минут.

С целью осуществления финансовой операции пользователям необходимо иметь в наличии идентифицированный личный кабинет в Сбербанке Онлайн. При его отсутствии регистрация занимает немного времени.

Дальнейшая очередность действий, как с расчетного счета ИП перевести деньги на карту физ. лица Сбербанка, заключается в следующем:

1. После входа в личный кабинет необходимо в меню услуг выбрать «Создание платежного поручения».
2. После этого выбирается вариант совершения транзакции – в электронной форме.
3. Далее пользователь указывает сумму денежных средств, которую планируется перевести.
4. На следующем этапе указываются реквизиты, с которых будет снята конкретная сумма.
5. В специальном отведенном поле нужно безошибочно указать БИК банка (содержит 9 цифр), а после этого на экране монитора будет указано его полное наименование и иные немаловажные сведения.
6. Указываются в каждом специализированном поле реквизиты банковской карты (номер, ИНН банка).
7. Пользователь указывает полные инициалы.
8. В поле «Назначение платежа» следует указывать цели, на которые планируется израсходовать перечисленные деньги с карты индивидуального предпринимателя.

Важно! Проведение транзакции занимает не более суток, по истечении которых деньги должны быть переведены.

Указанный вариант, как перевести с расчетного счета ИП на банковские карты Сбербанка, считается наиболее оптимальным. Однако далеко не всегда есть выход в интернет, а средства нужны в срочном порядке.

Говоря о том, можно ли с расчетного счета ИП переводить деньги на карту физ. лица Сбербанка другими способами, то можно воспользоваться услугами транзакции через СМС.

Услуга актуальна в случае наличие «Мобильного банка». Очередность действий, как перевести деньги с расчетного счета ИП на карточку Сбербанка, несложная и заключается в следующем:

1. Отправление запроса на короткий номер 900 с мобильного. В нем нужно указать следующую комбинацию: перевод – последние 4 цифры номера карты, с которой будут списаны деньги, 4 – последние цифры карточки, на которую будет произведена транзакция. Можно ставить как точки, так и тире, запятые.
2. Спустя определенное время, будет прислано уведомление с необходимостью подтвердить сформированный запрос. Указанный код нужно отправить обратно на номер 900.

К сведению: во время выбора наиболее оптимального варианта, как перевести деньги с расчетных счетов ИП на свою карточку Сбербанка, следует ознакомиться с лимитами.

К примеру, при транзакции через СМС-уведомление установлен суточный лимит на сумму до 8 тыс. рублей.

Перевод на карту другого лица

Если говорить о том, как с расчетного счета ИП перевести деньги на карточку Сбербанка третьего лица, то в этом сложностей не возникает. Достаточно указать в назначении платежа и в случае необходимости подтвердить ее документально.

Отсутствие либо наличие необходимости в начислении налога зависит от ситуации.

К примеру, при начислении заработной платы предприниматель выступает в качестве налогового агента, из-за чего удерживает НДФЛ.

Причины отказа в переводе

Как с расчетного счета ИП перевести деньги на карточку ВТБ, Сбербанка или иного финансового учреждения, было рассмотрено выше – сложностей нет.

Однако далеко не всегда во время заполнения формы транзакции все проходит успешно – случаются ситуации отказа системы в переводе денег.

Такое решение может произойти в следующих ситуациях:

• размер денежных средств, указанных во время формирования транзакции, больше чем на балансе;
• пользователь превысил установленный лимит по рассматриваемой операции. Нередко в решении проблемы помогает опция «Без ограничений» в интернет-банкинге. Максимальная сумма увеличивается до 150 тыс. рублей.

Необходимо обращать внимание на возможность совершения транзакций без комиссий до 2-х раз. На третий система начисляет дополнительный сбор в размере 0,5%.

При невозможности по разным причинам снять ограничения через интернет-банкинг можно обратиться за помощью к квалифицированным специалистам:

• по «горячей линии»;
• через интернет – через сайт Сбербанка;
• путем личного обращения в один из филиалов Сбербанка.

Каждый из вариантов не несет дополнительных финансовых затрат, но позволяет в короткие сроки решить проблемы с лимитами.

Источник: https://bankiinfo.com/sberbank/perevod/s-raschetnogo-scheta-ip-na-kartu.html

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту

Закона, который бы обязывал предпринимателя при регистрации ИП открывать счет в банке, нет. Но многие открывают расчетный счет добровольно, так как расчетный счет упрощает ведение бухгалтерии и ускоряет работу.

Подробнее о процедуре и о том, какие нужны документы для открытия расчётного счёта ИП читайте по ссылке. После открытия счета предприниматель может:

• отправлять деньги поставщикам и подрядчикам по безналичному расчету,
• получать безналичные платежи от клиентов,
• переводить зарплату сотрудникам,
• переводить деньги со счета ИП на личный счет
• оплачивать налоги через интернет.

Предпринимателям часто нужно переводить деньги с расчетного счета на свою или чужую карту. Чтобы избежать лишних налогов, нужно знать особенности этой операции. При этом есть риск блокировки счёта ИП банком.

Перечисление со счета ИП на личный счет

Чтобы предпринимателю обналичить деньги, нужно сделать перечисление денег со счета ИП на личный счет (узнайте, как перевести деньги с расчётного счёта ИП на карту Сбербанка).

Без уплаты налогов можно делать переводы только на собственный счет — имя ИП и имя владельца личного счета должны совпадать.

Если вы отправите деньги на счет третьего лица, даже родственника, с суммы будет удержан НДФЛ — налог на доходы физических лиц.

При переводе денег на личный счет нужно правильно указать назначение платежа. Если вы напишете «Перевод заработной платы», налоговая обратится к вам с вопросами. Несмотря на то, что у ИП нет фиксированной зарплаты, перевод с таким назначением приравнивается к доходу. В этом случае вас обяжут заплатить налог на прибыль.

Что можно писать в назначении:

• перевод собственных средств;
• деньги на личное потребление;
• перевод на личные нужды.

Это примерные формулировки, необязательно их указывать слово в слово. Главное, чтобы было понятно, что деньги вы переводите со счета для личного использования, а не получаете доход. Такое же назначение можно указать при переводе между своими счетами ИП, которые открыты в разных банках. В этом случае перевод не будет облагаться налогом.

Иногда нужно внести деньги на свой расчетный счет для крупной закупки товаров, вложений в бизнес или уплаты налогов. Если это сделает третье лицо — например, родственник или партнер, то сумма, зачисленная на счет, считается доходом. Если вы переводите на расчетный счет деньги, которые раньше вывели на личную карту, налог на платеж не начисляется. В назначении укажите «Пополнение счета».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту другого физического лица

Если у вас есть сотрудники или вы работаете с людьми по гражданско-правовому договору, вы можете переводить им оплату со своего счета ИП на их личные счета. При этом с каждого платежа будет удержан налог, потому что для получателя перевод является доходом от вас, как от ИП.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту сотруднику

Если вы выплачиваете ежемесячную зарплату оформленному сотруднику, в назначении платежа нужно указать «Перечисление заработной платы за такой-то месяц». При этом вместе с платежкой на выплату зарплаты отправьте платежку на НДФЛ и уплату страховых взносов.

Также банки предлагают бесплатную корпоративную карту при открытии счета ИП.

Перевод денег физлицу по гражданско-правовому договору

При переводе денежных средств с расчетного счета ИП на карту сотрудника, который работает по договору гражданско-правового характера, в назначении платежа нужно указать: «Оплата по договору № такой-то, от такой-то даты, за такие-то работы/услуги».

Вместе с этим платежным поручением отправляют платежку на НДФЛ. Страховые взносы оплачивают только в том случае, если это прописано в условиях договора между ИП и физлицом.

Запомнить!

• Чтобы не платить лишние налоги при переводе денег с расчетного счета на карту, предпринимателю нужно указывать в назначении платежа «Перевод личных средств».
• Расчетный счет без уплаты налогов можно пополнять только с личной карты. Просто укажите в назначении, что речь идет о пополнении счета.
• Если вы переводите зарплату или аванс сотрудникам, укажите это в назначении платежа. При это нужно будет уплатить НДФЛ и страховые взносы.
• При переводе средств по договору, укажите в назначении номер договора и виды услуг. Если услуги оказывает предприниматель, нужно будет оплатить только НДФЛ. Если физлицо — придется уплатить кроме НДФЛ страховые взносы.

Источник: https://tvoedelo.online/ip/perevod-s-raschetnogo-scheta-ip-na-kartu

Может ли ИП использовать личную банковскую карту для расчетов

В процессе предпринимательской деятельности у бизнесмена возникает вопрос, как перевести деньги с расчётного счёта ИП на карту ИП.

Чтобы не было налоговых последствий, нужно разобраться какие операции облагаются налогами и как снимать средства на собственные нужды.

Также предпринимателю в процессе работы может потребоваться перевод на счёт ООО, а для этого нужно правильно указать назначение платежа.

Зачем нужен расчётный счёт ИП

Законодательство Российской Федерации не требует обязательного открытия расчётного счёта предпринимателем. Но если бизнес предполагает большое наличие контрагентов или наёмных работников, то лучше это сделать.

Преимущества работы с расчётным счётом:

1. Простые расчёты с поставщиками товаров и услуг.
2. Перевод с расчётного счёта ИП на карту ИП для личных нужд.
3. Выплата заработной платы наёмным работникам.
4. Оплата налогов и сборов.
5. Получение безналичных платежей от покупателей и клиентов.

Сделать любой платёж можно онлайн, не выходя из дома или офиса при наличии интернета и подключении к системе клиент-банк.

Для этого заполняется платёжка, где указывается получатель, его банковские реквизиты, сумма к перечислению, валюта и назначение платежа.

Для открытия счёта нужно выбрать банк, предварительно ознакомившись с условиями сотрудничества. Некоторые банки предлагают выгодные условия для предпринимателя: низкие тарифы по обслуживанию счёта, небольшую комиссию за переводы, приемлемые условия кредитования и прочие услуги.Корпоративная карта для ИП будет удобным и надёжным инструментом при ведении бизнеса.

Необходимые документы:

• свидетельство о регистрации ИП;
• свидетельство о постановке на учёт в НИ;
• паспорт;
• лицензия, если вид деятельности требует получения.

Это стандартный пакет необходимых бумаг, но некоторые банки могут требовать и другие документы для заключения договора.

Сотрудники финансового учреждения подскажут, как перевести деньги с расчётного счёта ИП на личную карту ИП и как оформить платёжное поручение.

Важно правильно выполнять перевод со счёта ИП на личную карту ИП, это поможет избежать налоговых последствий.

Перевод на свою карту

Чтобы получить деньги для личныхнужд нужно сделать перевод денежных средств с расчётного счёта ИП на свою карту. Чтобы не платить налоги фамилия, имя и отчество владельца карточки должно совпадать с данными владельца расчётного счёта. Нельзя переводить деньги на имя родственников и знакомых без налоговых последствий. В таком случае необходимо удержание НДФЛ и перечисление в бюджет.

Нельзя писать в назначении«Выплата заработной платы». Такая формулировка потребует уплаты налогов и сборов по ЗП, несмотря на то, что предприниматель не может начислять себе зарплату.

Рекомендуемые формулировки:

• средства на личные нужды;
• перевод для личного использования;
• пополнение карты для личных потребностей.

Формулировка необязательно должна звучать именно так, важно, чтобы было понятно, что это не доход, а именно средства, переведённые для личных потребностей.

Если есть необходимость внести сумму на банковский счёт для расчётов с контрагентами, нужно прописать в назначении «Пополнение», иначе такая сумма будет считаться доходом и облагаться согласно действующему законодательству.

Предприниматель также имеет право переводить деньги между своими счетами в разных банках, такие операции не облагаются налогом.

Перечисление на карту физического лица

Перевод денег с расчётного счёта ИП на банковскую карту физлица возможен, но есть некоторые ограничения.

Все зависит от цели платежа:

• оплата услуг или товара;
• выплата вознаграждения по трудовому или гражданскому договору;
• пополнение личной карты получателя без договорных отношений.

Как перевести деньги со счётаИП на карту ИП поставщика, чтобы такая операция была законной? Если необходимо перевести денежные средства за товары или услуги по заключённому договору, то такая сумма является доходом получателя, и именно он должен провести начисления и перечисление полагающейся суммы в бюджет. ИП отправитель не облагается в таком случае налогами.

В случае перечисления денежных средств в рамках трудового или гражданского договора на предпринимателя возлагается обязанность начисления и уплаты необходимых налогов и взносов.

Если договорные отношения не предусмотрены, лучше не осуществлять перевод с расчётного счёта ИП, так как налоговая инспекция может обложить такую сумму налогами, а при уклонении или несвоевременном перечислении предпринимателю грозит штраф.

Очень важно правильно указать назначение платежа, это позволит избежать лишних расходов по налогообложению и споров с контролирующим органом.

Перевод денег с карты на р/с и расчёты с партнёрами

Бывают такие ситуации, когда ИП нужно перевести деньги на расчётный счёт со своей личной карты.

Предприниматель имеет право со своей карты перечислять средства на свой р/с, для этого необходимо правильно указать назначение:

• пополнение счёта;
• перевод личных средств.

Важно подтвердить, что это не доход от предпринимательской деятельности, а именно личные средства.

Актуален вопрос можно ли ИП использовать личную карту вместо расчётного счёта. Согласно законодательству индивидуальный предприниматель для расчётов, связанных с ведением бизнеса должен открыть расчётный счёт.

Использование личной карты грозит такими последствиями:

1. В проведении операций, связанных с предпринимательской деятельностью, банк имеет право отказать своему клиенту, ссылаясь на Инструкцию ЦБ № 153-И, действующую в 2019 году.
2. Получение крупных сумм может вызвать интерес службы безопасности банковского учреждения.

   Это обусловлено борьбой с отмыванием незаконных доходов.

3. Контрагенты ИП обычно отказываются перечислять деньги на карту физического лица, так как им это грозит необходимостью начисления и уплаты НДФЛ.
4. Договор с партнёрами требует указания именно расчётного счёта ИП.
5. При использовании личной карты предпринимателю будет сложно обосновать полученные доходы и НИ может посчитать все поступления, как средства, полученные от ведения бизнеса, даже если они такими не являются. Прикрепить доказательства своей правоты предпринимателю будет очень сложно.
6. Возникают сложности при применении системы налогообложения, требующей подтверждения расходов. Налоговая инспекция вправе не признавать суммы, уплаченные с личной карты, как расходы, связанные с ведением предпринимательской деятельности.

Итак, теперь понятно может ли ИП использовать личную банковскую карту для расчётов, и в каких случаях это требует уплаты налогов.

Преимуществами наличия расчётного счёта можно назвать следующее:

• возможность осуществлять расчёты онлайн;
• наличные и безналичные расчёты с клиентами;
• расширение круга бизнес-партнёров, а соответственно увеличение дохода;
• снижение риска, связанного с сохранностью наличных средств.

Стоимость обслуживания счёта доступна каждому предпринимателю, поэтому оценив преимущества безналичных операций, стоит всё же воспользоваться услугами банка при ведении своего бизнеса.

Источник: https://tvoeip.ru/buhgalteriya/perevesti-dengi-so-scheta-na-kartu

Назначение платежа ип на личную карту

Закона, который бы обязывал предпринимателя при регистрации ИП открывать счет в банке, нет. Но многие открывают расчетный счет добровольно, так как расчетный счет упрощает ведение бухгалтерии и ускоряет работу.

Подробнее о процедуре и о том, какие нужны документы для открытия расчётного счёта ИП читайте по ссылке. После открытия счета предприниматель может:

• отправлять деньги поставщикам и подрядчикам по безналичному расчету,
• получать безналичные платежи от клиентов,
• переводить зарплату сотрудникам,
• переводить деньги со счета ИП на личный счет
• оплачивать налоги через интернет.

Предпринимателям часто нужно переводить деньги с расчетного счета на свою или чужую карту. Чтобы избежать лишних налогов, нужно знать особенности этой операции. При этом есть риск блокировки счёта ИП банком.

Перечисление со счета ИП на личный счет

Чтобы предпринимателю обналичить деньги, нужно сделать перечисление денег со счета ИП на личный счет (узнайте, как перевести деньги с расчётного счёта ИП на карту Сбербанка).

Без уплаты налогов можно делать переводы только на собственный счет — имя ИП и имя владельца личного счета должны совпадать.

Если вы отправите деньги на счет третьего лица, даже родственника, с суммы будет удержан НДФЛ — налог на доходы физических лиц.

При переводе денег на личный счет нужно правильно указать назначение платежа. Если вы напишете «Перевод заработной платы», налоговая обратится к вам с вопросами. Несмотря на то, что у ИП нет фиксированной зарплаты, перевод с таким назначением приравнивается к доходу. В этом случае вас обяжут заплатить налог на прибыль.

Что можно писать в назначении:

• перевод собственных средств;
• деньги на личное потребление;
• перевод на личные нужды.

Это примерные формулировки, необязательно их указывать слово в слово. Главное, чтобы было понятно, что деньги вы переводите со счета для личного использования, а не получаете доход. Такое же назначение можно указать при переводе между своими счетами ИП, которые открыты в разных банках. В этом случае перевод не будет облагаться налогом.

Иногда нужно внести деньги на свой расчетный счет для крупной закупки товаров, вложений в бизнес или уплаты налогов. Если это сделает третье лицо — например, родственник или партнер, то сумма, зачисленная на счет, считается доходом. Если вы переводите на расчетный счет деньги, которые раньше вывели на личную карту, налог на платеж не начисляется. В назначении укажите «Пополнение счета».

Последовательность действий при назначении платежа на личную карту ип

Каждое физ лицо имеет право пользоваться услугами банка и совершать перевод на банковскую карту.

Что написать в назначении платежа при переводе собственных средств ип?

Как с этим бороться? Перейти в другой банк не предлагайте, так как выбора нет, есть только Сбербанк и один коммерческий банк в котором собственно говоря открыт расчетный счет.

Теперь уведомлять налоговые органы о создании банковского счета или переводе средств не нужно! Также не нужно предоставлять данные в фонды пенсионного и социального государственного обеспечения, эти нововведения действуют с 2014 года и по сегодняшний день. Какой банк выбрать для создания счета и назначения платежа? На сегодняшний день ИП может воспользоваться услугами любого банка, каждому физ лицу доступен определенный перечень услуг для камфорного использования ресурсов.

Практически каждый современный банк гарантирует быстрый вывод средств с webmoney, оперативный обмен валюты, перевод денег с одного счета на другой. Ознакомиться с особенностями и возможностями банков вашего города вы можете в сети, там вы найдете не только официальную информацию, но и отзывы постоянных клиентов банковского учреждения.

Это должно помочь вам сделать правильный выбор.

Перечисление денег с расчетного счета ип на личную карту

ИП открывает расчётный счёт не по требованию законодательства, а для удобства расчётов.

Возможность осуществлять безналичные платежи наделяет предпринимателя преимуществом быстрых взаиморасчётов с контрагентами, отслеживания расходов и простотой учёта.

Бывают ситуации, когда ИП решает использовать остаток средств, оставшихся после уплаты налогов и необходимых платежей, в личных целях. Как правильно оформить подобный перевод, чтобы соблюсти законодательство.

1. Снятие денег на личные нужды
2. От ИП на личную карту
3. Документальное оформление

Снятие денег на личные нужды Безналичные расчёты – это гарантия безопасности и удобство использования, но бывают ситуации, когда требуется снять деньги с расчётного счёта ИП на личные нужды.

Может ли ип перечислять деньги физическому лицу

ИП » Ведение ИП Назначение платежа ИП на личную карту, как и все другие действия предпринимателя, контролируются службой налоговой инспекции. Чтобы совершить официальный перевод собственных денежных средств ИП на личную карту, необходимо обязательно указать назначение платежа.

Это правило для физ лиц и является основным инструментом контроля над финансовыми потоками бизнесменов.

Назначение платежа уберегает от несанкционированных переводов и «отмывания» денежных средств, которые были заработаны с помощью мошенничества.

Вывод собственных средств ИП производится только на личную именную карту, это позволяет физ лицам уберечь свое благосостояние от мошенников и пользоваться всеми возможностями, которые банк предоставляет ИП при переводе платежа.

Назначение платежа при переводе денежных средств на личную карту ип

Все средства ИП это его личные средста и отчитываться о них он не обязан никому! А налоги Ип платит либо ЕНВД либо УСН либр патент — все остальные операции в том числе по безналу долны подходить под эти налоги! Если ваши операции по безналу нельзя представить под вид деятельности Ип — то вы просто занимаетесь незаконном предпринимательством. Ответ от Валентина[гуру]я обычно пишу «для пополнения СКС….

» или «для пополнения пластиковой карты №…», банки вполне нормально принимают такое «назначение платежа».

ИП УСН 6% назначение платежа при перечислении денег на пластиковую карту с р/с ИП Уважаемые профи, если данный вопрос уже обсуждался — прошу прощения, поиском не нашла. ИП 6% УСН перечисляет себе деньги на пластиковую карту.

Какую формулировку указать в назначении платежа? Я указываю операционно-хозяйственные расходы ИП.
Насколько это правильно? Или писать доход от предпринимательской деятельности? Или личный доход? Как делаете Вы, поделитесь, пожалуйста, опытом.Спасибо.

Ответить с цитированием

• 08-11-2007, 23:58:28 #2 Пополнение карты Иванов Иван Иванович , лицевой счет, паспорт…. выдан…. А по другому банк не пропустит. Наши только так принимают платежки. Выгнали из сказки за плохое поведение… Ответить с цитированием

Источник: https://uridicheskoelico.guru/raznoe/naznachenie-platezha-ip-na-lichnuyu-kartu.html

Перевод с расчетного счета ООО и ИП на карту физ. лица: можно ли + банки с выгодными лимитами

Коротко о главном:

В статье разберемся, как перевести деньги с расчетного счета ИП и ООО на карту физ. лица. Рассмотрим, что нужно писать в платежном поручении, а также узнаем, какие банки предлагают выгодные лимиты на переводы.

ИП — это физическое лицо, и все деньги, находящиеся на его счете — это его личные деньги, которыми он может распоряжаться на свое усмотрение, в отличие от ООО. Следовательно, ИП может переводить деньги с расчетного счетаЧто такое расчетный счет ИП и ООО и зачем он нужен себе на карту физ. лица, открытую в любом банке.

Рекомендуем прочитать: Как ИП снять деньги с расчетного счета на личные нужды: 4 законных способа, лимиты банков и условияКак ИП снять деньги с расчетного счета на личные нужды: 4 законных способа, лимиты банков и условия.

Перечисление денег ИП себе на карту

ИП может вывести деньги на личную карту, законом это не запрещено. Главное — чтобы данные отправителя (ФИО предпринимателя) и получателя совпадали. Тогда такой платеж не будет рассматриваться как получение дохода третьим лицом.

Важно правильно оформить назначение платежа. Должно быть указано, что деньги переводятся на собственный счет. У каждого банка есть свои «шаблоны» назначений для таких переводов, но в целом можно указать так: «Перевод собственных средств себе на номер карты ….» или «Перевод собственных средств на свой счет в другом банке».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту другого физ. лица

При выводе денег на карту иным лицам, нужно помнить о том, что любой подобный платеж может приравниваться к получению дохода ими, а это значит, что с него налоговая может потребовать заплатить подоходный налог.

Кто его будет платить — ИП или физическое лицо — зависит от того, в каких отношениях он состоит с предпринимателем. Если выплата осуществляется в пользу сотрудника или человека, с которым заключен гражданский договор, то НДФЛ и страховые взносы платит ИП как работодатель.

Во всех других случаях — расчеты за поставки, выполненные работы — подоходный налог платит получатель платежа.

Если вы хотите перевести деньги другому физ. лицу, не связанному с вашей коммерческой деятельностью, например, родственнику, то сначала переведите их на свою карту, а уже с нее — родственнику. Так у налоговой не будет лишних вопросов.

Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП

Если предпринимателю нужно срочно пополнить свой счет, то сделать это можно и с банковской карты физического лица.

Если перевод делается с карты третьего лица, он будет расценен как получение дохода предпринимателем.

Чтобы избежать этого, необходимо делать перечисления с личной карты предпринимателя, когда данные отправителя и получателя полностью совпадают, а в назначении платежа писать «Пополнение счета собственными средствами».

Рекомендуем прочитать: Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: сравнение тарифов и отзывыГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот

Как мы уже сказали, при выводе денег важно корректно заполнить поле назначения платежа. Подведем итоги:

• Если деньги отправляются на личную карту предпринимателя, то в платежном поручении пишем: «перечисление денег на собственный счет»; «на личные нужды»; «на личное потребление». Это примерные фразы. Главное, чтобы прослеживалась суть, что это вы переводите свои деньги себе же.
• Если платеж отправляется на карту других физических лиц, то он может быть расценен как получение дохода ими с выплатой обязательного налога в размере 13%. Если платеж осуществляет ИП-работодатель, то налоги платит он, а в назначении платежа указывается, что это выплата зарплаты и за какой конкретно период она производится.

  Если деньги переводятся в оплату поставок и иных услуг, то пишется «оплата по договору» (указывается его номер и дата). Как корректно заполнить назначение платежа, можно также узнать у операциониста в банке, так как внутренние правила банков отличаются друг от друга.

• Если деньги переводятся с личной карты ИП на собственный расчетный счет, то в назначении платежа указываем «пополнение счета».

Каких-то строгих лимитов по сумме вывода у ИП нет. Разница лишь в комиссии. У каждого банковского учреждения есть лимит бесплатных переводов, свыше которых будет взиматься процент. Например, в СбербанкеОткрыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы на самом дешевом тарифе вы можете перевести себе на карту физ. лица 150 000 р. в месяц без комиссии.

В банке ТочкаОткрыть расчетный счет в банке Точка для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы на тарифе «Золотая середина» вам будет доступно перевести 200 000 р. в месяц. В МодульбанкеОткрыть расчетный счет в Модульбанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы на среднем тарифе можно перевести 500 000 р. в месяц. А за все деньги сверх лимита комиссия за перевод в среднем от 1 до 7%.

Можно открыть 2 счета и пользоваться лимитами обоих, если одного мало.

Можно ли переводить деньги с расчетного счета ООО на карту физ. лица

ООО может перечислить деньги на карту физ. лица в следующих случаях:

• выплата зарплаты сотруднику;
• выдача денег под отчет с последующим документальным подтверждением произведенных расходов;
• предоставление займа работнику;
• выплата дивидендов учредителю;
• оплата поставок, выполненных услуг по договору;
• перечисление удержанных алиментов.

Все перечисления оформляются платежными поручениями с указанием назначения платежа. От того, как корректно оно будет заполнено, зависит, возникнут ли проблемы с налоговой. Это же касается и переводов на карту генерального директора. Должно быть четко указано, на какие цели выводятся средства — заработная плата или деньги выдаются под отчет.

Деньги под отчет могут выдаваться только после завизированного заявления сотрудника, в котором указываются цели расходования, сумма средств, период использования, данные карты и проставляется дата написания заявления.

Что написать в назначении платежа при переводе

Если перечисляется заработная плата сотрудникам, то в платежке пишется «заработная плата за (указывается месяц выплаты), согласно списку №… от…». В ней заполняются личные данные каждого сотрудника и проставляются номера карт.

Могут быть и индивидуальные перечисления заработной платы на карту. В этом случае в платежном поручении указываются ФИО получателя и номер его счета.

Если деньги выдаются под отчет, то в назначении платежа указывается «выдача под отчет (проставляется ФИО сотрудника и номер его счета)».

При выдаче займа работнику в платежке пишется полное основание данной операции, личные данные сотрудника, номер договора, дата выдачи, номер счета зачисления.

 При выплате дивидендов учредителю указываем его ФИО, период, за который начислена прибыль и счет получателя.

Сколько денег можно отправить

Лимиты перечисления денег с расчетного счета организации значительно ниже, чем у ИП. Бесплатная сумма определена конкретным тарифным планом, свыше нее за перевод берется комиссия.

Рекомендуем прочитать: банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентов банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентов.

Банки с выгодными лимитами на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица

Нажмите на название банка в таблице, чтобы узнать подробные тарифы.

Как перевести деньги с расчетного счета Сбербанка на карту физ. лица

Мы подготовили для вас краткую инструкцию по переводу денег с расчетного счета Сбербанка на карту:

• на сайте банка заходим в личный кабинет;
• в верхнем поле находим вкладку «Платежи и переводы»;
• переходим по ней в раздел «Платеж контрагенту»;
• внимательно заполняем информацию в появившейся форме — вводим сумму, дату, выбираем счет, с которого будет списан платеж, личные данные получателя; если вы впервые отправляете деньги этому физ. лицу, то получателя сначала нужно добавить в справочник «Контрагенты», далее корректно заполняем назначение платежа;
• формируем платежное поручение;
• еще раз проверяем все введенные данные, на этом этапе система выдает, какой процент будет снят за перевод;
• подписываем платежку и отправляем ее в банк;
• вводим в качестве подтверждения наших действий СМС-код, отправленный банком на телефон;
• сохраняем шаблон, присваивая ему имя для быстрого поиска.

ИП, следуя вышеприведенной инструкции, также может быстро отправить деньги с личного расчетного счета на карту частного лица.

Источник: https://rko-tarify.ru/schet/perevod-s-raschetnogo-scheta-ip-i-ooo-na-kartu-fizicheskogo-lica.html